环球今日报丨外汇基础知识:外汇杠杆和风险之间有什么关系?
杠杆和风险的关系
其实要回答这个问题,只要搞清楚杠杆、保证金、仓位的关系就行了。在同样的开仓标准下,杠杆越大,交易的风险并不会随之变大,杠杆只是用来保证你可以下你想下的最大手数。
(资料图)
1)相同本金和仓位下,杠杆越大,风险其实越小。
开相同手数,杠杆越大,占用保证金越小,而可用保证金(剩余资金)会更多,能抵御的风险点数就越大。即在同样开仓条件下,杠杆越大我们的仓位能够承受的亏损也就越多(越不容易爆仓)。
比如:账户10000美金,交易1手。
杠杆为20:市场每波动一个点,你的账户盈利或亏损为10美金。每次开仓占用保证金5000,剩下5000可以抵御500个点的风险,当市场价格波动亏损500个点时,会爆仓发生保证金追缴,系统会强制平仓;
杠杆为100:市场每波动一个点,你的账户盈利或亏损还是为10美金。每次开仓占用保证金1000,剩下9000可以抵御900个点的风险,当市场价格波动亏损900点时,会爆仓。
杠杆为400:市场每波动一个点,你的账户盈利或亏损还是为10美金。每次开仓占用保证金250,剩下9750可以抵御975个点的风险,当市场价格波动亏损975点时,才会爆仓。
所以说,相同本金和仓位下,杠杆越大,风险越小。
2)杠杆越大,可交易数量越大,风险越高。
既然上面说杠杆和风险无关,那么又是什么导致了高杠杆的操作老是亏损呢?这是因为相同保证金时,高杠杆允许交易更多数量,交易量大必然就承担更大风险。
因为一旦行情反向变动,你的账户可以抵御风险的空间就越小,很可能爆仓出局。这其实是人的欲望和贪婪的本性在作怪,高杠杆容易让你忽略资金管理和仓位管理,从而进行重仓或满仓交易,一般持仓比超过50%称为重仓交易,重仓交易风险很高。
比如:账户10000美金,20倍杠杆最多交易2手;100倍杠杆,最多交易10手;400倍杠杆,最多交易40手,这时候如果你没有管理好仓位,进行了10手交易,市场每波动一个点,你的仓位盈利或亏损100美金,占用保证金2500美金,可用保证金7500可以抵御75个点的风险,当市场价格变动亏损75点时,就会爆仓。
所以说,杠杆是把双刃剑,交易量大,在行情有利时能为我们带来更大的利益,但是高回报同样也存在着高风险,合理利用杠杆,设置止损控制持仓比例,才是王道。
如果你能够执行严格的资金管理和仓位控制,自律和纪律严明在你身上融汇为一的情况下,杠杆越高,实际上对你的交易是越有利的,使用的好,能够提高资金的利用率,账户的盈利效率自然会高很多。