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在全球加密货币的每一个角落，都会有一个交易平台的身影：币安（Binance）。这家全球最大的加密货币交易所由赵长鹏（CZ）创办并经营，从比特币交易、数字艺术到风险投资的各个领域，币安都是主导平台。去年，在Sam Bankman-Fried的FTX帝国轰然倒塌后，币安的实力和影响力只增不减，成为加密货币领域的唯一巨头。然而，美东时间3月27日（周一），美国商品期货交易委员会（下称CFTC）对币安和其CEO赵长鹏提起的诉讼或将彻底改变加密货币领域。CFTC寻求对币安实施赔偿、民事赔偿、永久市场禁入，以及禁止其进一步违反《商品交易法（CEA）》和CFTC法规。

成交量占比70%！币安在现货市场独占鳌头

相比FTX创始人Sam Bankman-Fried，赵长鹏对加密货币行业的影响实际上要大得多，这也意味着CFTC对币安和赵长鹏起诉的影响也要大得多。到目前为止，币安是美国监管机构在加密货币领域最大的打击目标。在此之前，美国加密货币交易所Coinbase、波场创始人孙宇晨（Justin Sun）和Terra创始人Do Kwon均受到美国监管层面的打击。在回应CFTC的起诉时，币安的一位发言人称是“出人意料和令人失望”的，并表示币安在加强合规方面已经取得了很大进展，也一直在与监管机构合作，并将继续与美国和其他地方的当局合作。赵长鹏也在一篇博客文章中表示，CFTC的起诉“似乎包含了对事实的不完整陈述，且我们不同意对起诉书中指控的许多问题的描述。”其实不仅是美国，随着币安吸引越来越多的散户，包括马耳他、日本和英国在内的许多监管机构都发出了强烈的警告。币安承认过去在合规方面存在“差距”，随后表示其扩大了合规团队和在一些司法管辖区监管机构的注册。赵长鹏2017年创立币安之后，便开始疯狂收购模式。如今的币安是一家集经纪、数字钱包、风险基金、托管服务、数据提供服务、数字艺术服务和代币发行等众多业务于一体的公司。据加密货币资产数据提供商Kaiko的数据，本月至今，币安的成交量约占加密货币现货市场成交量的70%，而Coinbase的占比仅为6%。独立加密货币数据企业CoinGecko的一份报告显示，在一种名为永续期货的流行产品中，币安在2022年掌握了其全球成交量的62%，创下纪录。Kaiko的数据还显示，币安还于2019年在美国启动了一个单独的交易平台，在过去一年的时间里，这个单独的平台在现货交易中占到接近7%的份额。彭博社报道中称，CFTC周一的指控将在整个行业产生连锁反应。虽然一些加密货币的狂热者可能会对CFTC的指控不屑一顾，但币安与传统金融的许多联系现在可能面临风险。曾与加密货币行业打交道的机构将不得不权衡CFTC的最新指控，以对抗币安提供的流动性。据了解，币安与传统银行渠道的关系最近已经遭遇到一些外部冲击，此前一直为币安的美元交易提供支持的签名银行（Signature Bank）本月中旬倒闭，而为其英镑交易提供支持的PaySafe则因监管风险而停止了这项服务。

美国加密货币流动性或受影响

币安之所以能快速成为全球的加密货币巨头，一方面在于赵长鹏的专业知识，另一方面也有全球各地对加密货币监管的缺失。赵长鹏出生于江苏连云港，12岁时移居温哥华，成为加拿大公民。获得加拿大麦吉尔大学（McGill University）后，赵长鹏便开始建立交易系统。2013年，赵长鹏在上海经营自己的软件公司。而与比特币中国创始人Bobby Lee和科技投资者Ron Cao的一次打牌经历改变了他此后的人生轨迹。那是他第一次接触到比特币，对这种加密货币的兴趣促使他先后到Blockchain.info和OKCoin工作。2014年，赵长鹏卖掉了上海的房子，全仓投入比特币。2017年，他离开OKCoin，成立币安并担任首席执行官。2017年7月，币安在首次代币发行中融资1500万美元，并在不到八个月的时间内成为全球最大的加密货币交易所。虽然币安从未披露过其母公司是谁，但彭博社报道中称，开曼群岛实体“币安控股有限公司（Binance Holdings Ltd.）”拥有币安的商标，通常被认为是主要实体。然而，在美国以外那些必须披露母公司的司法管辖区，币安的本体实体通常由“CZ（注：即赵长鹏）”单独拥有。与FTX不同，币安是否有外部投资者外界也尚不清楚，但其美国子公司的种子轮投资者有Circle Ventures、VanEck和RRE Ventures。2018年4月，币安每秒140万次的交易能力吸引了600万用户，使其成为全球最大的加密货币交易所。在去中心化金融中，币安也有自己的BNB链。据CoinGecko，币安自己的代币BNB是全球第四大代币，总流通市值约为620亿美元。2021年年底，在比特币等众多加密货币大涨的背景下，赵长鹏当时曾凭借941亿美元（约合6348亿元人民币）身家荣登华人首富，同时也跻身世界十大富豪，扬名全球。然而，随着全球紧缩大势愈演愈烈，风险资产首当其冲，加密货币面对着各国监管机构的收紧审查——2021年四季度以来，比特币便一路下行。

图：2021年底以来，比特币一路走低

对于币安和赵长鹏被起诉的影响，CNBC报道中称，CFTC的举措有可能颠覆币安的运营，这可能只是监管机构对这个全球最大加密交易所打击的第一波攻势。除了逼迫其退回非法所得和核算其货币成本之外，CFTC的文件还要求法院实施进一步的举措，包括有关交易和注册的禁令。数字货币算法交易平台CoinRoutes的首席执行官Dave Weisberger指出，“此案可能会彻底损害币安美国（Binance.US）平台，币安在美国的业务可能完全终止。如果真的实现，可能会暂时影响美国加密货币流动性。”去中心化交易所Vertex Protocol的首席法律顾问Jeffrey Blockinger则表示，“最可能的是，币安会达成和解或提起诉讼。不管什么样的和解方式，肯定包括币安达成协议，停止衍生品销售和进一步违规行为。”

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