摩根大通:23财年香港银行股的净息差和净利息收入将保持增长 首选中银香港(02388)及恒生银行(00011) 观焦点


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获悉,摩根大通发布研究报告称,如果美联储不在下半年减息,2023财年港银股的净息差和净利息收入将保持增长。港银贷款增长和手续费收入势头依然疲弱,但香港和中国重新开放及经济复苏在下半年将为行业带来利好因素。该行认为,由于中国商业不动产敞口的资产质量问题消退,信贷成本及资产质量的压力得以缓解。首选中银香港(02388)及恒生银行(00011)。

该行预期,中银香港于2023财年将取得双位数盈利增长,目前的估值意味着其仍拥有具吸引力的风险回报。另外,其稳固的资本状况将可带来较每股盈利增长更高的股息增长。该行又提到,预计恒生于2023财年将在资产质量下降和PPOP(拨备前经营盈利)增长势头改善的支持下,出现盈利反弹和有良好的股息收益率,而其2022财年的每股派息亦优于预期。


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